Monitoramento

Cenários e regras

Regras, modelos e híbridos no mesmo catálogo. Nada vai para produção sem simulação em dados históricos e aprovação de um segundo usuário.

Cenários ativos

de 21 no catálogo

Alertas/dia

2.142

soma dos cenários ativos

Falso positivo médio

74,3%

ponderado por volume, 30 d

Em simulação ou rascunho

aguardando publicação

Catálogo

21 cenário(s)

TipoStatusTipologia

Cenário	Tipo	Tipologia	Versão	Status	Alertas/dia	Falso positivo 30 d
Fracionamento abaixo de R$ 10 mil CEN-001	Regra	Estruturação	v7	Ativo	412	81,4%
Fan-in / fan-out rápido CEN-002	Híbrido	Mula financeira	v4	Ativo	288	62,1%
Saldo de passagem CEN-003	Regra	Conta de passagem	v3	Ativo	196	70,8%
Volume × renda declarada CEN-004	Modelo	Incompatível com perfil	v12	Ativo	534	88,9%
Pix entre 0h e 5h CEN-005	Regra	Pix em horário atípico	v2	Em simulação	97	74,2%
Saques em espécie recorrentes CEN-006	Regra	Saques em espécie	v5	Ativo	141	66,0%
Contraparte em jurisdição de risco CEN-007	Regra	Jurisdição de risco	v3	Ativo	38	41,5%
Depósito → exchange < 48 h CEN-008	Híbrido	Cripto via exchange	v1	Rascunho	0	Sem dados
Boletos pagos por terceiros CEN-009	Regra	Incompatível com perfil	v2	Pausado	0	93,7%
Transação única de alto valor CEN-010Filtros: Valor mínimo por operação: com valor ≥ R$ 200 mil	Regra	Transação relevante	v2	Ativo	64	71,2%
Reativação de conta dormente CEN-011Filtros: Conta inativa: em contas inativas há ≥ 180 dias	Regra	Conta dormente	v1	Ativo	22	54,8%
Transações em valores redondos CEN-012Filtros: Valor redondo: em valores múltiplos de R$ 1 mil	Regra	Valores redondos	v1	Em simulação	118	86,1%
Pagamentos em múltiplas geografias CEN-013Filtros: Canal: pelos canais TED e Cartão	Regra	Múltiplas geografias	v2	Ativo	17	48,3%
Acesso por IP de datacenter ou VPN CEN-014Filtros: IP de acesso: feitas de IP de datacenter ou VPN	Regra	IP suspeito	v3	Ativo	46	63,9%
Compras em estabelecimento de alto risco CEN-015Filtros: MCC de risco: em estabelecimentos com MCC de risco	Regra	Estabelecimento de risco	v2	Ativo	39	58,7%
Palavras suspeitas na descrição CEN-016Filtros: Descrição contém: cuja descrição contém “aposta”, “fichas”, “sem nota”, “comissão por fora”, “empréstimo particular”, “rifa” ou “cripto”	Regra	Palavras suspeitas	v4	Ativo	71	77,5%
Movimentação de cliente de alto risco CEN-017Filtros: Rating do cliente: de clientes com rating alto	Regra	Cliente ou contraparte de risco	v2	Ativo	53	66,4%
Contraparte em lista restritiva CEN-018Filtros: Contraparte em lista restritiva: com contraparte em lista restritiva	Regra	Cliente ou contraparte de risco	v3	Ativo	9	31,2%
Desvio do histórico do próprio cliente CEN-019Filtros: Desvio do histórico do cliente: ≥ 4× a média histórica do próprio cliente	Modelo	Mudança de comportamento	v5	Ativo	142	72,6%
Saques em ATM acima do padrão do cartão CEN-020Filtros: Canal: pelos canais Cartão e Espécie	Híbrido	Anomalia em cartão/ATM	v2	Ativo	58	69,3%
Operação em espécie a comunicar CEN-021Filtros: Valor mínimo por operação: com valor ≥ R$ 50 mil	Regra	Comunicação automática	v1	Ativo	12	0,0%

Biblioteca

19 tipologias pré-carregadas

Biblioteca

Cobertura da biblioteca

16 de 16 regras de referência de mercado cobertas por cenários ativos ou em simulação; 15 já em produção.

Regra de referência	Cenário(s) que cobrem	Cobertura
Movimentação rápida de recursos Rapid movement of funds	CEN-003Saldo de passagemAtivo CEN-002Fan-in / fan-out rápidoAtivo	Coberta
Transações de clientes de alto risco Transactions involving high risk customers	CEN-017Movimentação de cliente de alto riscoAtivo	Coberta
Mudança de comportamento Behavioural changes	CEN-019Desvio do histórico do próprio clienteAtivo	Coberta
Monitoramento de IP IP monitoring	CEN-014Acesso por IP de datacenter ou VPNAtivo	Coberta
Transações de valor relevante Large significant transactions	CEN-010Transação única de alto valorAtivo	Coberta
Contraparte de alto risco High risk counterparty	CEN-018Contraparte em lista restritivaAtivo	Coberta
Atividade em conta dormente Activity in dormant account	CEN-011Reativação de conta dormenteAtivo	Coberta
Múltiplos remetentes para um beneficiário Multiple originators to single beneficiary	CEN-002Fan-in / fan-out rápidoAtivo	Coberta
Operações de comunicação obrigatória Reportable transactions	CEN-021Operação em espécie a comunicarAtivo	Coberta
Atividade em geografia de risco High risk geographic activity	CEN-007Contraparte em jurisdição de riscoAtivo	Coberta
Valores redondos Round amounts	CEN-012Transações em valores redondosEm simulação	Coberta
Pagamentos em múltiplas geografias Multiple geography payments	CEN-013Pagamentos em múltiplas geografiasAtivo	Coberta
Evasão de limiares de comunicação Avoidance of reporting thresholds	CEN-001Fracionamento abaixo de R$ 10 milAtivo	Coberta
Estabelecimentos de alto risco High risk merchant monitoring	CEN-015Compras em estabelecimento de alto riscoAtivo	Coberta
Anomalias em ATM e cartão ATM/bank card anomalies	CEN-020Saques em ATM acima do padrão do cartãoAtivo CEN-006Saques em espécie recorrentesAtivo	Coberta
Palavras suspeitas Suspicious keywords	CEN-016Palavras suspeitas na descriçãoAtivo	Coberta